最嚴外匯管制7月1日生效！偷、漏、逃稅嚴打升級

近日，中國人民銀行辦公廳下發加急文件：關于做好《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關執行要求的通知。

該通知對去年末發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號， 以下簡稱《管理辦法》）的執行進一步作出了解釋。

文件太深奧了

小編來簡單翻譯下

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《管理辦法》總的意思就是告訴大家，

無論國內還是跨境，

央媽要對資金流動加強監管了！

就像房地產被限購一樣，

外匯也是限購的！

那么

監管措施有哪些？

檢測標準是什么？

具體增加了哪些內容？

請跟小編一起來看下

新政重要變動內容一覽

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這一次央行的管理辦法中，出了一個殺手锏：

《管理辦法》規定，對當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當報送大額交易報告。比如，自然人通過銀行機構用人民幣現鈔購買美元現鈔，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的，辦理業務的銀行機構需將此交易作為大額交易上報。

原來20萬人民幣才算大額交易進行報備，現在變成5萬現金交易就要上報了！按照現在匯率計算，不到1萬美金。

換句話說，原來你買塊奢侈品的表需要報備，現在你隨便買個什么名牌服裝恐怕都要報備了。而只要是報備就有了主動管理的能力，人家可以批也可以不批。這就要看你的理由是否充分，正常的消費，比如買表買包應該問題不大，旅游留學也都是正常需求，但如果你想海外買房，或者想換匯出去投資？甚至什么都不干單純的想把外匯換出去，這恐怕就很難了。

還記得此前關于球員天價薪水的新聞嗎！

大號“俠客島”在相關文章中舉過例子：“一些國內的俱樂部為了避開國內的外匯管制，在給這些球員支付薪水時，經常會先把錢打到球員所在國從商的中國企業戶頭，再由這些企業轉移支付給球員。而像有的省份，以前一年往外流的外匯沒多少，但是在成立中超足球俱樂部、并且大手筆收購國外球員之后，單個俱樂部就能用掉該省接近八成的外匯額度。”外援薪水的支付方式就是鉆了外匯管制的漏洞，同時利用陰陽合同、海外分公司支付等多種形式躲避了45%的所得稅。

現在監管越來越嚴，政策越來越完善，想要利用大額現金交易、想到利用外匯漏洞從事腐敗、偷逃稅、逃避外匯管理等違法活動的行為，現在！根本無處可藏！